中华财险福州中支开展保险产品适当性管理专项培训——严守适当性管理 筑牢合规销售防线

为规范保险销售行为，切实保障消费者合法权益，夯实合规经营基础，2026年5月18日，中华财险福州中支组织全体员工开展保险产品适当性管理专项培训，进一步强化全员消费者权益保护意识，推动合规理念深度融入经营发展各环节。

本次培训紧扣保险产品适当性管理核心要求，聚焦实操重点，系统解读了适当性管理的核心原则，明确产品分级、风险等级划分标准及销售人员资质管理规范，帮助全体员工精准把握产品分级与客户分级的匹配逻辑，筑牢合规销售思想根基。培训重点拆解客户风险评估全流程，详细阐释客户保障需求、财务支付能力、风险承受能力三大核心评估维度，明确客户风险承受能力分级标准及动态管理要求，着重强调客户信息保护的合规底线与评估结果的规范运用，切实防范信息泄露及评估不合规风险。

针对销售全流程合规管控，培训进一步划定不适当销售行为红线，明确产品与客户风险匹配的核心准则，杜绝误导销售、隐瞒风险等违规行为。同时，围绕特殊客户群体服务、客户不匹配投保场景处置、高额保单风险管控、售后回访管理等关键环节，逐一讲解操作规范与风险防控措施，引导全体员工严守合规底线，提升风险处置能力，确保销售服务全流程合规有序。

此次专项培训有效提升了全员对保险产品适当性管理工作的理解深度与实操能力，进一步强化了“合规为先 客户至上”的经营理念。下一步，中华财险福州中支将持续推进合规消保培训常态化、规范化，严格落实适当性管理各项要求，将合规理念融入销售服务全流程，以专业规范的服务守护消费者合法权益，助力机构实现稳健合规、高质量发展。