中华财险福州中支组织开展《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》专题培训

为积极响应监管要求，切实提升公司反洗钱与消费者权益保护合规管理能力，强化员工客户尽职调查实操水平，近日，中华财险福州中支组织开展《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》专题宣导培训活动。

立足时代背景，明晰工作价值

培训伊始，福州中支负责人林秉鑫详细解读了《管理办法》的制定背景与政策导向。当前金融环境复杂多变，反洗钱工作已成为维护金融秩序、保障国家安全与社会稳定的重要基石。林秉鑫强调，金融机构落实客户尽职调查工作，既是履行法定职责的必然要求，更是防范金融风险、守护消费者合法权益的关键举措。培训现场通过剖析近年来国内外典型洗钱案例，让员工深刻认清洗钱行为的严重危害，进一步明晰客户尽职调查工作的重要性与紧迫性。

对比新旧条文，精准把握重点

为帮助员工精准理解、熟练掌握新政策，培训对《管理办法》新旧条文进行细致比对解读，重点提炼修订后的核心要点与实施难点，包括客户尽职调查范围拓展、调查措施细化、身份资料及交易记录保存要求提升等内容。结合实际业务案例分析，培训直观呈现了政策变化对业务操作的具体影响，为员工后续规范执行新政策筑牢基础。

结合行业特性，剖析业务影响

结合保险行业业务特性，培训深入拆解《管理办法》对公司客户准入､业务办理､资料留存等关键环节的影响｡在客户准入环节，明确需强化客户身份真实性､合法性审查，筑牢业务合规“第一道防线”；在业务办理过程中，要求严格遵循客户尽职调查规范，确保全流程合规可控；在资料留存方面，清晰界定各类身份资料､交易记录的保存标准与期限｡通过针对性分析，助力员工精准衔接政策要求与实际业务，提升工作针对性与实效性｡

梳理操作流程，规范实务执行

围绕实务操作核心，培训系统梳理了客户尽职调查的全流程规范与注意事项，从客户身份识别､风险评估到持续尽职调查，逐环节开展详细讲解，并针对实操中可能出现的问题提供解决方案｡同时着重强调，员工需严格恪守合规要求，切实保障客户尽职调查工作质量，筑牢业务合规根基｡

强化合规认知，夯实发展根基

本次培训成效显著，有效深化了全体员工对反洗钱客户尽职调查工作的认知｡参训员工纷纷表示，通过培训清晰掌握了新形势下反洗钱合规操作的具体要求，后续将严格遵守《管理办法》规定，切实履行客户尽职调查职责｡

此次培训为公司筑牢反洗钱及消费者权益保护的合规防线提供了有力支撑，助力公司在合规经营框架下稳健推进各项业务｡未来，中华财险福州中支将持续加强反洗钱与消费者权益保护培训教育，不断提升全员合规意识与业务能力，为保险行业高质量健康发展贡献力量｡